By: Karla Valdés
On this week’s Compliance Blog we will talk about an issue of concern for everyone living in Mexico: the perception of insecurity in Mexican states. Which states are seen as the riskiest, and how does this relate to money laundering prevention? Keep reading to find out.
Which states are the riskiest?
The National Institute of Statistics and Geography (INEGI), assigns each Mexican state a rating that quantifies the perception of insecurity in the state, with a higher score meaning a larger perception of insecurity. Below are the 10 riskiest states today according to INEGI:
Perception of insecurity | |
Guanajuato | 83 |
Nayarit | 83.5 |
Guerrero | 84.2 |
Morelos | 86.4 |
Tamaulipas | 86.4 |
Mexico City | 88.3 |
Veracruz | 88.8 |
Zacatecas | 89.5 |
State of Mexico | 91.8 |
Tabasco | 91.9 |
How is this indicator related to money laundering?
Institutions in the financial sector must adopt risk models that identify both their clients’ level of risk and the institution’s level of risk for money laundering.
Geographic location is one of the elements considered in the model, which means that institutions must understand and evaluate any geographic differences in potential money laundering risks when opening accounts, entering into contracts, or carrying out operations. Certain geographic areas carry higher risks when facilitating these operations compared to others.
Identifying the risks associated with different geographic areas of operation is essential for institutions to properly comply with regulations on the prevention of money laundering and financing of terrorism.
Models must take into consideration geographic areas that are identified as riskier due to prior money laundering evidence and other factors (such as high crime rates or social marginalization rates, border areas, international ports of entry and exit, major financial centers, etc.).
We hope this post has been useful. At Miranda Compliance we advise companies on the management and implementation of risk models and of their risk-based approach. We would be happy for the opportunity to help your company as well.
C O N T A C T
Miranda – Compliance
Karla Valdés Posada Partner | Ernesto Gómez Gallardo Partner |
Ref: https://www.inegi.org.mx/temas/percepcion/
Por: Karla Valdés
Esta semana en el blog vamos a comentar un tema que le preocupa a todos los ciudadanos, está relacionado con la percepción de inseguridad por entidad federativa. ¿Cuáles son los estados mas riesgosos?, ¿Qué tiene que ver con la prevención de lavado de dinero?, éstos son algunos de los aspectos que veremos más adelante.
¿Cuáles son los estados mas riesgosos?
De acuerdo con las cifras mas recientes del INEGI, la percepción de inseguridad por entidad federativa se le asigna una calificación a cada estado de la república mexicana, a continuación mencionare los 10 estados mas riesgosos en término de percepción de inseguridad :
Percepción de inseguridad | |
Guanajuato | 83 |
Nayarit | 83.5 |
Guerrero | 84.2 |
Morelos | 86.4 |
Tamaulipas | 86.4 |
Ciudad de México | 88.3 |
Veracruz | 88.8 |
Zacatecas | 89.5 |
Estado de México | 91.8 |
Tabasco | 91.9 |
¿Qué tiene que ver dicho indicador con el Lavado de Dinero?
Las instituciones del sector financiero deben tener modelos de riesgo para identificar tanto el nivel de riesgo de sus clientes como el nivel de riesgo de la institución.
Uno de los elementos que se revisan en el modelo es la ubicación geográfica, esto quiere decir que las instituciones deben entender y evaluar el Riesgo que implica abrir cuentas, celebrar contratos o realizar Operaciones, por ejemplo: en ciertas áreas geográficas de mayor Riesgo y facilitar Operaciones relacionadas con ellas.
Identificar las áreas geográficas de operación es fundamental para dar debido cumplimiento al régimen en materia de prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Las áreas geográficas nacionales identificadas como de mayor Riesgo debido a su experiencia previa u otros factores (zonas con altos índices de delincuencia o de marginación, zonas fronterizas, puertos de entrada y salida internacionales, centros financieros importantes, etc.) deben considerarse en los modelos de riesgo.
Esperamos que este blog haya sido de utilidad, en Miranda Compliance podemos apoyarte y asesorarte en la gestión e implementación de modelos de riesgo y enfoque basado en riesgos. Estaremos felices de ayudarte en tu compañía.
C O N T A C T O
Miranda – Compliance
Karla Valdés Posada Socia | Ernesto Gómez Gallardo Socio |
Ref: https://www.inegi.org.mx/temas/percepcion/