Oficial de Cumplimiento ¿Es obligatorio?

Por: Karla Valdés

En este blog vamos a comentar un tema que es muy relevante para entidades financieras y es el Oficial de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), esta figura ha cobrado gran importancia en las últimas décadas y además tiene un papel muy importante hacia el regulador y con nuestra sociedad.

¿Qué hace un oficial de cumplimiento?

El Oficial de Cumplimiento es la persona responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Dinero en una entidad.

El Oficial de Cumplimiento revisa casos de posible Lavado de Dinero, analiza alertas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo, envía reportes regulatorios y también escala a los órganos de gobierno correspondientes cualquier caso que se requiera analizar y/o aprobar, entre otros.

Su perfil debe ser muy completo tanto en la parte técnica como en sus labores diarias, debe contar con experiencia en el manejo de riesgos, dominar políticas internas, implementar nuevas regulaciones en la materia, profunda capacidad de análisis, y capacitar al personal, entre otros.

Además del papel al interior de la entidad / institución considero que su papel es muy importante para la sociedad, desde la trinchera del Oficial de Cumplimiento, se revisa que los recursos que ingresan al sistema financiero, o bien en las actividades vulnerables provengan de fuentes lícitas, por esta razón es fundamental el proceso de entrevistas y conocimiento del cliente que lleva a cabo la primera línea de defensa. La tarea del conocimiento del cliente no se limita al ingresarlo en el sistema, su monitoreo y revisión debe ser constante a lo largo de la vida del cliente en la entidad / institución, sus operaciones siempre son monitoreadas para verificar que se cumpla con el perfil de operaciones esperado que el mismo cliente declaro al iniciar la relación comercial.

¿Quiénes están obligados?

Los Bancos, Casas de Bolsa, Aseguradoras, Fintechs, SOFOMES y las actividades vulnerables deben contar con la designación de un Oficial de Cumplimiento en materia de PLD.

¿Existe alguna certificación regulatoria?

La Comisión Nacional Bancaria y Valores expide una Certificación en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con el fin de garantizar que las instituciones cuenten con personal altamente calificado para atender estos temas. 

Si estas pensado en presentar tu certificación o bien renovarla, la nueva fecha es el 23 de junio del 2021 y deberás hacer los tramites indicados por la CNBV.

¿Hay otras certificaciones?

Existen certificaciones internacionales tal como CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) que es un estándar global para prevenir el crimen financiero. 

En Miranda Compliance contamos con profesionales certificados y especializados con experiencia en el manejo de complejos casos de redes de corrupción, operaciones ilícitas entre otros, así como en la implementación de controles para mitigar riesgos.

Espero que este blog aporte algo para ti, si quieres reforzar o implementar tu programa de PLD, estaremos felices de apoyarte.

C O N T A C T O

Miranda, Compliance