By: Karla Valdés
In this post we are going to address a very relevant topic for financial institutions, Compliance Officers in the area of Money Laundering Prevention (PLD in Spanish). This role has gained importance in the past few decades and is very important for regulation and our society.
What does a compliance officer do?
The Compliance Officer is the person responsible for overseeing the proper implementation and operation of the Money Laundering Prevention System in an organization.
Compliance Officers review cases of possible money laundering, analyze unusual alerts detected by the monitoring systems, send regulatory reports, and also escalate cases that need to be analyzed and/or approved by their corresponding government bodies, among other responsibilities.
In terms of their professional profiles, they must be skilled in both technical areas and daily tasks, they must have experience in risk management, master internal policies, implement new regulations, have analytical skills, and be able to train staff, among other capabilities.
In addition to their role within the organization/institution, I consider compliance officers to be very important for society, they are in the trenches makings sure that the resources that enter the financial system are reviewed, and that vulnerable activities come from legal sources. For this reason, the process of interviewing and understanding the client, which is carried out by the first line of defense, is so essential. The task of understanding the client is not limited to entering them into the system, monitoring and reviewing must also be constant throughout the life of the client in the organization/institution, their operations are always monitored to verify that the profile of expected operations matches with what the client declared at the beginning of the agreement.
Who must have a compliance officer?
Banks, Brokerage Houses, Insurers, Fin Techs, SOFOMES and vulnerable activities must have a Compliance Officer for PLD.
Is there a regulatory certification?
The National Banking and Securities Commission issues a Certification on the prevention of money laundering and terrorism financing, in order to guarantee that the institutions have highly qualified personnel to deal with these issues.
If you are thinking of taking your certification or renewing it, the new date is June 23, 2021 and you must complete the procedures indicated by the CNBV.
Are there other certifications?
There are international certifications such as CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) which is a global standard in the prevention of financial crime.
At Miranda Compliance we have certified and specialized professionals with experience in handling complex cases of corruption networks and illicit operations, as well as in the implementation of risk mitigation controls.
I hope this post has been useful, and if you want to reinforce or implement your PLD program, we will be happy to support you.
C O N T A C T
Miranda – Compliance
Karla Valdés Posada Partner | Ernesto Gómez Gallardo Partner |
Por: Karla Valdés
En este blog vamos a comentar un tema que es muy relevante para entidades financieras y es el Oficial de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), esta figura ha cobrado gran importancia en las últimas décadas y además tiene un papel muy importante hacia el regulador y con nuestra sociedad.
¿Qué hace un oficial de cumplimiento?
El Oficial de Cumplimiento es la persona responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Dinero en una entidad.
El Oficial de Cumplimiento revisa casos de posible Lavado de Dinero, analiza alertas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo, envía reportes regulatorios y también escala a los órganos de gobierno correspondientes cualquier caso que se requiera analizar y/o aprobar, entre otros.
Su perfil debe ser muy completo tanto en la parte técnica como en sus labores diarias, debe contar con experiencia en el manejo de riesgos, dominar políticas internas, implementar nuevas regulaciones en la materia, profunda capacidad de análisis, y capacitar al personal, entre otros.
Además del papel al interior de la entidad / institución considero que su papel es muy importante para la sociedad, desde la trinchera del Oficial de Cumplimiento, se revisa que los recursos que ingresan al sistema financiero, o bien en las actividades vulnerables provengan de fuentes lícitas, por esta razón es fundamental el proceso de entrevistas y conocimiento del cliente que lleva a cabo la primera línea de defensa. La tarea del conocimiento del cliente no se limita al ingresarlo en el sistema, su monitoreo y revisión debe ser constante a lo largo de la vida del cliente en la entidad / institución, sus operaciones siempre son monitoreadas para verificar que se cumpla con el perfil de operaciones esperado que el mismo cliente declaro al iniciar la relación comercial.
¿Quiénes están obligados?
Los Bancos, Casas de Bolsa, Aseguradoras, Fintechs, SOFOMES y las actividades vulnerables deben contar con la designación de un Oficial de Cumplimiento en materia de PLD.
¿Existe alguna certificación regulatoria?
La Comisión Nacional Bancaria y Valores expide una Certificación en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con el fin de garantizar que las instituciones cuenten con personal altamente calificado para atender estos temas.
Si estas pensado en presentar tu certificación o bien renovarla, la nueva fecha es el 23 de junio del 2021 y deberás hacer los tramites indicados por la CNBV.
¿Hay otras certificaciones?
Existen certificaciones internacionales tal como CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) que es un estándar global para prevenir el crimen financiero.
En Miranda Compliance contamos con profesionales certificados y especializados con experiencia en el manejo de complejos casos de redes de corrupción, operaciones ilícitas entre otros, así como en la implementación de controles para mitigar riesgos.
Espero que este blog aporte algo para ti, si quieres reforzar o implementar tu programa de PLD, estaremos felices de apoyarte.
C O N T A C T O
Miranda – Compliance
Karla Valdés Posada Socia | Ernesto Gómez Gallardo Socio |
