{"id":6291,"date":"2021-07-01T15:18:01","date_gmt":"2021-07-01T15:18:01","guid":{"rendered":"https:\/\/miranda-partners.com\/?p=6291"},"modified":"2021-07-01T15:27:55","modified_gmt":"2021-07-01T15:27:55","slug":"sabes-que-es-la-evaluacion-nacional-de-riesgos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/do-you-know-what-the-national-risk-assessment-is\/","title":{"rendered":"\u00bfSabes que es la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos?"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"6291\" class=\"elementor elementor-6291\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t<section data-particle_enable=\"false\" data-particle-mobile-disabled=\"false\" class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-b8d4fc0 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"b8d4fc0\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-e397481\" data-id=\"e397481\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-47c381d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"47c381d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por: Karla Vald\u00e9s<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Esta semana en el blog de Compliance vamos a comentar un tema que es parte integral de los programas de Enfoque Basado en Riesgos en las instituciones y los programas de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD), me refiero a la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos (ENR), las mas reciente efectuada en 2020.<\/span><\/p><p><b>\u00bfQu\u00e9 es la ENR?<\/b><\/p><ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">En un ejercicio de autoevaluaci\u00f3n que permite a los pa\u00edses redefinir su pol\u00edtica en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD), Financiamiento al terrorismo, as\u00ed como a los riesgos que existen en las instituciones gubernamentales que los regulan.\u00a0<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La ENR busca dar cumplimiento a lo dispuesto en la Recomendaci\u00f3n 1 de GAFI, denominada Enfoque Basado en Riesgos, que establece que los pa\u00edses e instituciones financieras deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Aplicar medidas y recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos. Las medidas deben ser proporcionales a los riesgos identificados.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Es un ejercicio trianual, la primera evaluaci\u00f3n fue en 2016 y recientemente se public\u00f3 la del 2020.<\/span><\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p><p><b>\u00bf Quienes participan en la evaluaci\u00f3n?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Existen varias instituciones participantes en esta evaluaci\u00f3n mencionare algunas de las mas importantes: la SHCP, el Banco de M\u00e9xico, la Fiscal\u00eda General de la Rep\u00fablica, el INEGI, la Secretarias de Econom\u00eda, Seguridad, Relaciones Exteriores, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores, entre otros.<\/span><\/p><p><b>\u00bfCu\u00e1les son los riesgos que se eval\u00faan?<\/b><\/p><ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Financiamiento al terrorismo.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Riesgos del r\u00e9gimen de PLD<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Riesgos sectoriales.<\/span><\/li><\/ul><p><b>\u00bfComo se evalu\u00f3 al Lavado de dinero en la ENR?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Nos enfocaremos en el riesgo de Lavado de Dinero que es uno de los m\u00e1s relevantes para M\u00e9xico, dentro de las constantes amenazas se encuentra la delincuencia organizada, el alto nivel de recursos il\u00edcitos generados en el pa\u00eds y la corrupci\u00f3n.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Estas amenazas se acompa\u00f1an de las vulnerabilidades, es decir elementos que se consideran el eslab\u00f3n m\u00e1s fr\u00e1gil en el sistema. Tenemos\u00a0 dentro de este sector a la falta de certeza jur\u00eddica e impunidad as\u00ed como la eficacia en la implementaci\u00f3n de la normativa, la econom\u00eda informal y movimientos transfronterizos entre puertos de entrada y salida internacional, entre otros.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Repetidamente vemos el tema de la corrupci\u00f3n y la impunidad en varias publicaciones, no solo period\u00edsticas sino en este tipo de evaluaciones, estudios y tambi\u00e9n resaltado por organizaciones internacionales como Transparencia Internacional, donde de apunt\u00f3 que M\u00e9xico se ubica en el numero 124\/180 en temas de corrupci\u00f3n.<\/span><\/p><p><b>\u00bfPorqu\u00e9 es importante conocer estos resultados?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Para las instituciones financieras es de suma importancia conocer el resultado de este an\u00e1lisis, ya que se deben tomar en cuenta para elaborar los programas de Lavado de Dinero, as\u00ed como la metodolog\u00eda basada en riesgos que es un requisito regulatorio.\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Esperamos que este blog haya sido de utilidad, en Miranda Compliance podemos apoyarte a implementar tu Matriz de Evaluaci\u00f3n de Riesgos y parametrizarla eficientemente tu sistema de monitoreo. Estaremos felices de ayudarte.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">C O N T A C T O<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Miranda &#8211; Compliance<\/span><\/p><table><tbody><tr><td><p><span style=\"font-weight: 400;\">Karla Vald\u00e9s Posada<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Socia<\/span><\/p><p><a href=\"mailto:karla.valdes@miranda-partners.com\"><span style=\"font-weight: 400;\">karla.valdes@miranda-partners.com<\/span><\/a><\/p><\/td><td><p><span style=\"font-weight: 400;\">Ernesto G\u00f3mez Gallardo<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Socio<\/span><\/p><p><a href=\"mailto:ernesto.gomez@miranda-partners.com\"><span style=\"font-weight: 400;\">ernesto.gomez@miranda-partners.com <\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>On this week&#8217;s Compliance blog we are going to cover the National Risk Assessment (NRA), an issue that is an integral part of institutional Risk Based Approach programs and Money Laundering Prevention (PLD) programs.<\/p>","protected":false},"author":9,"featured_media":6310,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[29],"tags":[],"class_list":["post-6291","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-media"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6291","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6291"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6291\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6310"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6291"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6291"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6291"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}