{"id":6109,"date":"2021-06-17T05:08:46","date_gmt":"2021-06-17T05:08:46","guid":{"rendered":"https:\/\/miranda-partners.com\/?p=6109"},"modified":"2021-06-17T05:08:47","modified_gmt":"2021-06-17T05:08:47","slug":"sistema-de-monitoreo-de-pld-esta-correctamente-parametrizado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/are-aml-monitoring-systems-correctly-parameterized\/","title":{"rendered":"\u00bfSabes que es la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos?"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"6109\" class=\"elementor elementor-6109\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t<section data-particle_enable=\"false\" data-particle-mobile-disabled=\"false\" class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-b8d4fc0 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"b8d4fc0\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-e397481\" data-id=\"e397481\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-47c381d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"47c381d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por: Karla Vald\u00e9s<br \/><\/span><\/p><p>\u00a0<\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Esta semana en el blog de Compliance vamos a comentar un tema que es parte integral de un programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD), me refiero al sistema de monitoreo de PLD, otras empresas la denominan sistema automatizado, sistema de PLD, o \u201ctransaction monitoring system\u201d.<\/span><\/p><p><b>\u00bfQu\u00e9 es el sistema de monitoreo de PLD?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">El sistema de monitoreo de PLD es un requerimiento regulatorio para Bancos, Casas de Bolsa, SOFOMES, Operadoras de Fondos, Fintech, es el encargado de monitorear todas las operaciones que hacen los clientes de la entidad y validar si existe inusualidad entre el perfil transaccional reportado por el cliente contra las operaciones realizadas.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Existen muchas soluciones de software para gestionar este tema, desde desarrollos internos, sistemas proporcionados por proveedores externos nacionales o internacionales, estas herramientas deben preservar la confidencialidad y otras caracter\u00edsticas que mencionare mas adelante.\u00a0<\/span><\/p><p><b>\u00bfCon qu\u00e9 elementos debe cumplir el sistema?<\/b><\/p><ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Integridad, se deben tener registros completos y con informaci\u00f3n capturada correctamente. Evitar por ejemplo, tener dos registros diferentes de un mismo cliente.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Disponibilidad de la informaci\u00f3n, tanto para los usuarios del sistema como para los reguladores, en caso de alg\u00fan requerimiento de informaci\u00f3n.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Auditable, el sistema debe contar con huellas de auditor\u00eda que permitan identificar que usuario acceso al sistema, quien modific\u00f3 los datos del sistema, entre otros.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Confidencialidad, el sistema debe contar con controles de acceso y resguardar la informaci\u00f3n de clientes evitando accesos no autorizados o &#8220;hackeo&#8221; de informaci\u00f3n.<\/span><\/li><\/ul><p><b>\u00bfQu\u00e9 son las alertas del sistema de monitoreo?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">En la implementaci\u00f3n del sistema se dise\u00f1an diferentes patrones y variables que generan alertas, mismas que deben ser\u00a0 monitoreadas de forma efectiva. Por ejemplo, si el cliente reporto que har\u00eda 2 operaciones al mes por $50,000 pesos y despu\u00e9s de 2 meses hace 10 operaciones por $100,000, el sistema deber\u00e1 alertar estas operaciones a fin de que el equipo de PLD revise, analice y documente si las operaciones fueron inusuales o su transaccionalidad no fue inusual aportando los elementos suficientes para mitigar este riesgo.\u00a0\u00a0<\/span><\/p><p><b>\u00bfPorqu\u00e9 es importante parametrizar el sistema correctamente?<\/b><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Existen varias ventajas de tener un sistema parametrizado correctamente:<\/span><\/p><ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Destinar tiempo y recursos humanos al an\u00e1lisis de transacciones que efectivamente son inusuales.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Evitar la revisi\u00f3n de \u201cfalsos positivos\u201d es decir alertas que no representan un riesgo y que generan una alta carga administrativa a los equipos de PLD.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Cubrir \/ mitigar\u00a0 los riesgos correctamente de acuerdo con el modelo de riesgo de la entidad.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Reportar a las autoridades posibles operaciones inusuales que involucren Lavado de Dinero a fin de que se inicien las investigaciones a trav\u00e9s de las autoridades correspondientes.<\/span><\/li><\/ul><p><span style=\"font-weight: 400;\">Este tema es uno de los mas auditados por los reguladores y generalmente existen observaciones al respecto, ya sea porque el sistema no esta correctamente calibrado o parametrizado, porque los reportes regulagorios no cumple con los requisitos, o bien porque la documentaci\u00f3n soporte para descartar una operaci\u00f3n\u00a0 inusual es insuficiente, la informaci\u00f3n no esta disponible, o bien no existen unas huellas de auditoria respecto a los an\u00e1lisis efectuados, entre otros.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Esperamos que este blog haya sido de utilidad, en Miranda Compliance podemos apoyarte a implementar o bien parametrizar eficientemente tu sistema de monitoreo. Estaremos felices de ayudarte.<\/span><\/p><p>\u00a0<\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">C O N T A C T O<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Miranda &#8211; Compliance<\/span><\/p><table><tbody><tr><td><p><span style=\"font-weight: 400;\">Karla Vald\u00e9s Posada<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Socia<\/span><\/p><p><a href=\"mailto:karla.valdes@miranda-partners.com\"><span style=\"font-weight: 400;\">karla.valdes@miranda-partners.com<\/span><\/a><\/p><\/td><td><p><span style=\"font-weight: 400;\">Ernesto G\u00f3mez Gallardo<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Socio<\/span><\/p><p><a href=\"mailto:ernesto.gomez@miranda-partners.com\"><span style=\"font-weight: 400;\">ernesto.gomez@miranda-partners.com <\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><p>\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Esta semana en el blog de Compliance vamos a comentar un tema que es parte integral de un programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD), me refiero al sistema de monitoreo de PLD, otras empresas la denominan sistema automatizado, sistema de PLD, o \u201ctransaction monitoring system\u201d.<\/p>","protected":false},"author":9,"featured_media":6114,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[29],"tags":[],"class_list":["post-6109","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-media"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6109","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6109"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6109\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6114"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6109"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6109"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6109"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}