{"id":5751,"date":"2021-04-29T16:10:33","date_gmt":"2021-04-29T16:10:33","guid":{"rendered":"https:\/\/miranda-partners.com\/?p=5751"},"modified":"2021-04-29T19:35:24","modified_gmt":"2021-04-29T19:35:24","slug":"oficial-de-cumplimiento-es-obligatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/are-compliance-officers-obligatory\/","title":{"rendered":"Oficial de Cumplimiento \u00bfEs obligatorio?"},"content":{"rendered":"
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Por: Karla Vald\u00e9s<\/span><\/p>

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En este blog vamos a comentar un tema que es muy relevante para entidades financieras y es el Oficial de Cumplimiento en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD), esta figura ha cobrado gran importancia en las \u00faltimas d\u00e9cadas y adem\u00e1s tiene un papel muy importante hacia el regulador y con nuestra sociedad.<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 hace un oficial de cumplimiento?<\/b><\/p>

El\u00a0Oficial de Cumplimiento\u00a0es la persona responsable de vigilar la adecuada implementaci\u00f3n y funcionamiento del Sistema de Prevenci\u00f3n del Lavado de Dinero en una entidad.<\/span><\/p>

El Oficial de Cumplimiento revisa casos de posible Lavado de Dinero, analiza alertas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo, env\u00eda reportes regulatorios y tambi\u00e9n escala a los \u00f3rganos de gobierno correspondientes cualquier caso que se requiera analizar y\/o aprobar, entre otros.<\/span><\/p>

Su perfil debe ser muy completo tanto en la parte t\u00e9cnica como en sus labores diarias, debe contar con experiencia en el manejo de riesgos, dominar pol\u00edticas internas, implementar nuevas regulaciones en la materia, profunda capacidad de an\u00e1lisis, y capacitar al personal, entre otros.<\/span><\/p>

Adem\u00e1s del papel al interior de la entidad \/ instituci\u00f3n considero que su papel es muy importante para la sociedad, desde la trinchera del Oficial de Cumplimiento, se revisa que los recursos que ingresan al sistema financiero, o bien en las actividades vulnerables provengan de fuentes l\u00edcitas, por esta raz\u00f3n es fundamental el proceso de entrevistas y conocimiento del cliente que lleva a cabo la primera l\u00ednea de defensa. La tarea del conocimiento del cliente no se limita al ingresarlo en el sistema, su monitoreo y revisi\u00f3n debe ser constante a lo largo de la vida del cliente en la entidad \/ instituci\u00f3n, sus operaciones siempre son monitoreadas para verificar que se cumpla con el perfil de operaciones esperado que el mismo cliente declaro al iniciar la relaci\u00f3n comercial.<\/span><\/p>

\u00bfQui\u00e9nes est\u00e1n obligados?<\/b><\/p>

Los Bancos, Casas de Bolsa, Aseguradoras, Fintechs, SOFOMES y las actividades vulnerables deben contar con la designaci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento en materia de PLD.<\/span><\/p>

\u00bfExiste alguna certificaci\u00f3n regulatoria?<\/b><\/p>

La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y Valores expide una Certificaci\u00f3n en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con el fin de garantizar que las instituciones cuenten con personal altamente calificado para atender estos temas.\u00a0<\/span><\/p>

Si estas pensado en presentar tu certificaci\u00f3n o bien renovarla, la nueva fecha es el 23 de junio del 2021 y deber\u00e1s hacer los tramites indicados por la CNBV.<\/span><\/p>

\u00bfHay otras certificaciones?<\/b><\/p>

Existen certificaciones internacionales tal como CAMS (Certified Anti-Money Laundering\u00a0Specialist) que es un est\u00e1ndar global para prevenir el crimen financiero.\u00a0<\/span><\/p>

En Miranda Compliance contamos con profesionales certificados y especializados con experiencia en el manejo de complejos casos de redes de corrupci\u00f3n, operaciones il\u00edcitas entre otros, as\u00ed como en la implementaci\u00f3n de controles para mitigar riesgos.<\/span><\/p>

Espero que este blog aporte algo para ti, si quieres reforzar o implementar tu programa de PLD, estaremos felices de apoyarte.<\/span><\/p>



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C O N T A C T O<\/span><\/p>

Miranda – Compliance<\/span><\/p>

Karla Vald\u00e9s Posada<\/span><\/p>

Socia<\/span><\/p>

karla.valdes@miranda-partners.com<\/span><\/a><\/p><\/td>

Ernesto G\u00f3mez Gallardo<\/span><\/p>

Socio<\/span><\/p>

ernesto.gomez@miranda-partners.com <\/span><\/a>\u00a0<\/span><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La aventura, la tradici\u00f3n y el confort se mezclan para recibir a los turistas que lleguen a Malinalco; en nuestra gu\u00eda est\u00e1n todos los detalles.<\/p>","protected":false},"author":9,"featured_media":5735,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[29],"tags":[],"class_list":["post-5751","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-media"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5751","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5751"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5751\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/5735"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5751"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=5751"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=5751"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}