{"id":4904,"date":"2021-02-04T14:15:15","date_gmt":"2021-02-04T14:15:15","guid":{"rendered":"https:\/\/miranda-partners.com\/?p=4904"},"modified":"2021-02-04T14:15:16","modified_gmt":"2021-02-04T14:15:16","slug":"reformas-a-la-ley-de-banxico-por-que-tienen-que-ver-con-el-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/reforms-to-the-banxico-law-why-are-they-related-to-money-laundering\/","title":{"rendered":"Reformas a la ley de Banxico, \u00bfPor qu\u00e9 tienen que ver con el Lavado de Dinero?"},"content":{"rendered":"
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Por: Karla Vald\u00e9s<\/p>

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A finales del 2020 la C\u00e1mara de Senadores aprob\u00f3 un proyecto de ley que pretende hacer cambios a la ley de Banco de M\u00e9xico, la aprobaci\u00f3n se aplaz\u00f3 por las implicaciones que conlleva. Por lo anterior, las comisiones de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico de la C\u00e1mara de Diputados y del Senado de la Rep\u00fablica\u00a0convocar\u00e1n a Parlamento Abierto el 1 y 2 de febrero para analizar el dictamen de la Ley del Banco de M\u00e9xico en el que participar\u00e1n diversos especialistas en la materia.<\/p>

\u00bfQu\u00e9 cambios se est\u00e1n proponiendo?<\/strong><\/p>

De forma general, las reformas a ley proponen que Banxico compre los excedentes de d\u00f3lares en efectivo captados por los bancos comerciales, volvi\u00e9ndose en una especie de gran central de cambios.<\/p>

\u00bfCu\u00e1l es la necesidad que se pretende cubrir con esta iniciativa?<\/strong><\/p>

En la exposici\u00f3n de motivos, se menciona que es para cubrir la demanda de d\u00f3lares ingresada por migrantes y turistas. En realidad, se comprob\u00f3 que casi todos los turistas hacen sus pagos a trav\u00e9s de medios electr\u00f3nicos o tarjeta de cr\u00e9dito. En el caso de la mayor\u00eda de los migrantes, hacen las transferencias a trav\u00e9s de medios en electr\u00f3nicos y no en efectivo, por lo que estos argumentos no son suficientemente fuertes.<\/p>

En realidad, existe un problema de banca corresponsal y no es un problema sist\u00e9mico, m\u00e1s adelante se explicar\u00e1.<\/p>

\u00bfQu\u00e9 papel tiene la banca corresponsal?<\/strong><\/p>

De manera general como opera normalmente el mercado de cambios, los bancos comerciales al cierre de sus operaciones deben \u201crepatriar\u201d los excedentes de d\u00f3lares en efectivo, es decir, los d\u00f3lares que no pudieron colocar en el mercado (compra y venta), son transferidos con su banco corresponsal.<\/p>

Dentro de los procedimientos que los bancos deben cumplir est\u00e1n los requerimientos de conocer a sus clientes, en este caso, el banco corresponsal debe comprobar que el banco comercial en M\u00e9xico cumple con los requerimientos para prevenir el lavado de dinero, cuentan con controles robustos, entre otros aspectos.<\/p>

El tema es que hay un peque\u00f1o numero de bancos, quiz\u00e1 uno, con el que los\u00a0 bancos corresponsales no se sienten c\u00f3modos de operar y por esta raz\u00f3n, se han reservado el derecho de recibir sus d\u00f3lares, lo que ha provocado que los bancos comerciales se queden con estos d\u00f3lares en sus posiciones.\u00a0<\/strong><\/p>

\u00bfQu\u00e9 implicaciones tiene para Banxico?<\/strong><\/p>

Adem\u00e1s del tema de la autonom\u00eda constitucional, se tendr\u00edan grandes impactos en la descomposici\u00f3n de las reservas internacionales.<\/p>

Adicionalmente y llev\u00e1ndolo a un extremo, autoridades extranjeras podr\u00edan sancionar al banco central lo que implicar\u00eda la prohibici\u00f3n de realizar transacciones con contraparte del exterior, confiscaci\u00f3n o congelamiento de fondos, es decir, de las reservas internacionales.<\/p>

Quisiera recalcar la importancia de los programas de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, los bancos deben contar con procedimientos robustos de cara a la banca corresponsal, tener programas de remediaci\u00f3n de deficiencias con el objetivo de robustecer los controles y operar bajo un ambiente de control adecuado para prevenir el lavado de dinero en todo el sistema, o bien, limitar y\/o adecuar su modelo de negocio para la recepci\u00f3n de d\u00f3lares en efectivo en sus sucursales.<\/p>

Espero que encuentren \u00fatil este articulo y se lleve a buen t\u00e9rmino los cambios propuestos a la ley del banco central.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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