{"id":18633,"date":"2025-12-09T10:09:18","date_gmt":"2025-12-09T16:09:18","guid":{"rendered":"https:\/\/miranda-partners.com\/news-and-content\/miranda-intelligence\/fintech-chatter\/mexico-fintech-chatter-dec-1-2025\/"},"modified":"2026-11-05T21:24:04","modified_gmt":"2026-11-06T03:24:04","slug":"mexico-fintech-chatter-dec-1-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/news-and-content\/miranda-intelligence\/fintech-chatter\/mexico-fintech-chatter-dec-1-2025\/","title":{"rendered":"Mexico Fintech Chatter - 1 de diciembre de 2025"},"content":{"rendered":"<p><strong>Noticias FinTech M\u00e9xico<\/strong><\/p><p><strong>El elefante de la inclusi\u00f3n financiera sigue siendo ignorado<\/strong><\/p><p>El Ministerio de Hacienda ha publicado la nueva edici\u00f3n del informe sobre la Pol\u00edtica Nacional de Inclusi\u00f3n Financiera (<a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.gob.mx\/cnbv\/acciones-y-programas\/politica-nacional-de-inclusion-financiera-43631\">PNIF 2025-2030<\/a>). El informe, al igual que las ediciones anteriores, sigue ignorando en gran medida el elemento fiscal de la ecuaci\u00f3n de la inclusi\u00f3n financiera. La reducci\u00f3n del IVA, el trabajo y los impuestos sobre la renta es lo que mantiene a muchas personas utilizando dinero en efectivo, y por lo tanto siendo sub- o no bancarizados (es revelador que ning\u00fan representante de la autoridad fiscal SAT se sienta en el Consejo de Inclusi\u00f3n Financiera, CONAIF). En nuestra opini\u00f3n, el PNIF 2025-2030 refina el marco, afina la narrativa en torno al bienestar financiero, el g\u00e9nero y la vulnerabilidad, y hace m\u00e1s estricto el lenguaje de gobernanza en comparaci\u00f3n con el informe de 2020, pero no altera fundamentalmente la caja de herramientas de pol\u00edtica o la estructura de incentivos para los actores clave. Si <em>pol\u00edtica<\/em> s\u00f3lo se desplaza en el margen, <em>resultados<\/em> tambi\u00e9n es probable que se desplacen al margen.<\/p><p><strong><em>Cambio conceptual: inclusi\u00f3n frente a bienestar financiero<\/em><\/strong><\/p><p>La diferencia conceptual m\u00e1s visible es el paso de tratar la \u201cinclusi\u00f3n\u201d como el principal punto final a elevar expl\u00edcitamente el \u201cbienestar financiero\u201d como objetivo \u00faltimo. El PNIF 2020 define la inclusi\u00f3n como el acceso y el uso de servicios formales bajo una regulaci\u00f3n adecuada, combinada con la protecci\u00f3n del consumidor y las competencias financieras, y la vincula a la \u201csalud financiera\u201d principalmente en t\u00e9rminos narrativos. El PNIF 2025-2030 va m\u00e1s all\u00e1: define expl\u00edcitamente el bienestar financiero como la capacidad de las personas y las empresas para hacer frente a las obligaciones cotidianas, absorber los impactos, sentirse seguras de su situaci\u00f3n financiera y perseguir objetivos a largo plazo, y ancla este concepto en los trabajos recientes de la OCDE, la ONU y el BPI, as\u00ed como en los Objetivos de Desarrollo Sostenible.<\/p><p>En la pr\u00e1ctica, el nuevo PNIF utiliza este marco para argumentar que la inclusi\u00f3n es un medio, no un fin, y para conectar la pol\u00edtica financiera con resultados sociales m\u00e1s amplios, como la reducci\u00f3n de la pobreza, la disminuci\u00f3n de la desigualdad, la mejora de la educaci\u00f3n y la sanidad y el aumento de la productividad. Tambi\u00e9n comienza a alinear los indicadores con esta noci\u00f3n m\u00e1s amplia de bienestar, en lugar de centrarse \u00fanicamente en la propiedad de productos o la penetraci\u00f3n de cuentas. Sin embargo, el cambio es en gran medida discursivo. Ninguno de los dos documentos propone un redise\u00f1o importante de los instrumentos b\u00e1sicos, como la regulaci\u00f3n del cr\u00e9dito al consumo, la fijaci\u00f3n de precios del efectivo frente a la tecnolog\u00eda digital o los mecanismos de distribuci\u00f3n de riesgos para la concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos a los segmentos de bajos ingresos e informales, bas\u00e1ndose directamente en un c\u00e1lculo del bienestar. Los mismos tipos de acciones que el PNIF 2020 utilizaba para perseguir la \u201cinclusi\u00f3n\u201d se etiquetan ahora como contribuciones al \u201cbienestar\u201d.<\/p><p><strong><em>Rendimiento y realismo<\/em><\/strong><\/p><p>Tal vez la justificaci\u00f3n m\u00e1s s\u00f3lida para una lectura prudente, basada en la continuidad, proceda del diagn\u00f3stico que abre el PNIF 2025-2030. Utilizando datos de encuestas recientes, reconoce que:<\/p><ul><li>La proporci\u00f3n de adultos con al menos un producto formal ha aumentado en la \u00faltima d\u00e9cada, ayudada significativamente por la expansi\u00f3n de los programas sociales pagados a trav\u00e9s de cuentas.<\/li><li>Una gran parte del ahorro sigue realiz\u00e1ndose a trav\u00e9s de mecanismos informales, a pesar de la mayor penetraci\u00f3n de las cuentas.<\/li><li>El acceso al cr\u00e9dito formal y a los seguros sigue siendo bajo, sobre todo entre los hogares de renta baja, la poblaci\u00f3n rural y las peque\u00f1as empresas.<\/li><li>El uso de pagos no monetarios ha crecido, pero el efectivo sigue siendo dominante para muchos grupos y sectores, y persisten importantes diferencias entre zonas urbanas y rurales y entre hombres y mujeres.<\/li><\/ul><p>Estos resultados son fruto de unos veinte a\u00f1os de reformas parciales, la creaci\u00f3n de CONAIF, dos generaciones de PNIF y, lo que es quiz\u00e1s m\u00e1s importante y no relacionado con la pol\u00edtica gubernamental, un cambio tecnol\u00f3gico masivo (uso generalizado de tel\u00e9fonos inteligentes, computaci\u00f3n en la nube) que ha permitido a las empresas de tecnolog\u00eda financiera y a los bancos tradicionales prestar servicios baratos a millones de nuevos clientes por primera vez. Ilustran lo que el modelo actual puede ofrecer: una convergencia constante pero modesta con brechas estructurales persistentes. Sin embargo, hasta que no se tomen medidas en\u00e9rgicas contra el uso de efectivo para evadir impuestos (palo), combinadas con incentivos para la digitalizaci\u00f3n (zanahoria), es probable que M\u00e9xico no alcance los niveles de penetraci\u00f3n bancaria de la OCDE. El PNIF 2025-2030 acepta esta realidad y propone refinar y coordinar mejor el enfoque existente en lugar de desplazarlo con una agenda m\u00e1s disruptiva.<\/p><p><strong><em>Implicaciones<\/em><\/strong><\/p><p>Desde el punto de vista de la pol\u00edtica y los mercados, la lectura comparada de la PNIF 2020 y la PNIF 2025-2030 apoya una conclusi\u00f3n clara. La nueva pol\u00edtica es m\u00e1s madura en su narrativa, m\u00e1s precisa en su tratamiento del g\u00e9nero y los grupos vulnerables, m\u00e1s rica en diagn\u00f3sticos y algo m\u00e1s disciplinada en gobernanza y supervisi\u00f3n. Sin embargo, no cambia qui\u00e9n maneja las palancas principales, ni c\u00f3mo se utilizan esas palancas: los bancos de desarrollo, los programas sociales y la regulaci\u00f3n habilitadora siguen siendo los instrumentos centrales, y la estructura del consejo contin\u00faa coordinando m\u00e1s que mandando. En ese contexto, es razonable esperar una continuaci\u00f3n de las mejoras graduales en el acceso y el uso digital, pero no una transformaci\u00f3n dr\u00e1stica y a corto plazo del panorama de la inclusi\u00f3n financiera en M\u00e9xico.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Lo que dicen las cifras: el reto del efectivo en M\u00e9xico<\/strong><\/p><p>La Encuesta Nacional de Inclusi\u00f3n Financiera 2024 de M\u00e9xico muestra un fuerte progreso en el acceso a productos financieros impulsado por los servicios digitales, la expansi\u00f3n de las fintech y una mayor titularidad de cuentas; sin embargo, las transacciones cotidianas siguen dominadas por el efectivo. Si bien 76.5% de los adultos tienen al menos un producto financiero, siete de cada diez pagos menores a 20 USD a\u00fan se realizan en efectivo debido a h\u00e1bitos ligados a la simplicidad, el control y la desconfianza en las herramientas digitales, as\u00ed como a la limitada aceptaci\u00f3n de tarjetas entre los peque\u00f1os comerciantes. Los altos niveles de informalidad (que abarcan al 54,8% de los trabajadores y al 64,3% de las empresas) refuerzan el uso del efectivo para evitar la trazabilidad de los pagos. A pesar del creciente acceso a Internet, con m\u00e1s de 100 millones de usuarios, la adopci\u00f3n de la banca m\u00f3vil sigue siendo baja y s\u00f3lo 7,6% de las compras superiores a 501 pesos se realizan a trav\u00e9s de transferencias o aplicaciones. La alfabetizaci\u00f3n financiera tambi\u00e9n est\u00e1 rezagada, con un puntaje de competencia de 58.2 sobre 100, apenas por encima de los niveles de 2021. El informe subraya que el reto de M\u00e9xico ya no es el acceso, sino la activaci\u00f3n: convertir la titularidad de una cuenta en uso regular a trav\u00e9s de la educaci\u00f3n financiera, mejores incentivos, una mayor aceptaci\u00f3n digital y una formalizaci\u00f3n econ\u00f3mica m\u00e1s amplia.<\/p><p><strong>Forbes M\u00e9xico, 27\/11\/25, Arturo Uribe y Armando Uribe: <\/strong><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/forbes.com.mx\/mas-bancarizados-pero-sin-usar-la-banca-el-reto-del-efectivo-en-mexico\/\">\u00bfM\u00e1s bancarizados, pero sin utilizar el sistema bancario? El reto del efectivo en M\u00e9xico<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Los bancos siguen oponi\u00e9ndose a la limitaci\u00f3n de las tasas de intercambio; se ampl\u00eda el periodo de consulta<\/strong><\/p><p>Los principales ejecutivos bancarios del pa\u00eds siguieron manifest\u00e1ndose en contra de los l\u00edmites propuestos a las tasas de intercambio, subrayando lo mucho que est\u00e1 en juego. En conferencia de prensa, Eduardo Osuna, director general de BBVA M\u00e9xico, dijo que una reducci\u00f3n significativa en las tasas de intercambio podr\u00eda \u201cinhibir fuertemente\u201d las inversiones en infraestructura de pagos; tambi\u00e9n se\u00f1al\u00f3 que \u201cno hay correlaci\u00f3n\u201d entre menores tasas y mayor bancarizaci\u00f3n, y que existen opciones gratuitas, como CoDi y DiMo, pero que al final la gente prefiere pagar con efectivo. Por su parte, Emilio Romano, director de la ABM, afirm\u00f3 que la econom\u00eda podr\u00eda estar creciendo a un ritmo m\u00e1s r\u00e1pido, pero que los bancos necesitan \u201creglas del juego claras\u201d, con una mayor certidumbre que conduzca a un mayor crecimiento, una referencia no tan velada al proceso de regulaci\u00f3n en curso. Por su parte, la Comisi\u00f3n Nacional de Mejora Regulatoria acord\u00f3 ampliar el periodo de consulta hasta el 21 de enero de 2026, por un total de 60 d\u00edas h\u00e1biles.<\/p><p><strong>El Economista, 27\/11\/25, Edgar Ju\u00e1rez:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.eleconomista.com.mx\/sectorfinanciero\/bbva-mexico-efectivo-e-informalidad-principales-inhibidores-credito-crezca-20251127-788667.html\">BBVA: Efectivo e informalidad, principales inhibidores de un mayor crecimiento del cr\u00e9dito<\/a> | <strong>El Economista, 27\/11\/25, Edgar Ju\u00e1rez: <\/strong><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.eleconomista.com.mx\/sectorfinanciero\/credito-crece-aun-hay-abm-20251127-788618.html\">El cr\u00e9dito crece, pero a\u00fan queda mucho por hacer: ABM<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Clara obtiene 170 millones de d\u00f3lares de deuda para acelerar su crecimiento en M\u00e9xico y Colombia<\/strong><\/p><p>Fintech Clara ha captado 170 millones de d\u00f3lares en deuda estructurada a trav\u00e9s de tres l\u00edneas de cr\u00e9dito de BBVA Spark, Covalto y la CFI para ampliar sus productos de gesti\u00f3n del gasto corporativo y apoyar el crecimiento de su cartera en M\u00e9xico y Colombia. La financiaci\u00f3n sigue a una ronda de capital de $80 millones de d\u00f3lares en abril y refleja el r\u00e1pido crecimiento de la empresa y sus operaciones cercanas al punto de equilibrio, que ahora favorecen el capital de deuda para financiar la demanda de los clientes. La l\u00ednea de BBVA Spark apoyar\u00e1 los productos de pago en Colombia, mientras que la financiaci\u00f3n de Covalto e IFC profundizar\u00e1 la presencia de la empresa en M\u00e9xico. Esta fintech nacida en M\u00e9xico y con sede en Brasil, que presta servicios a unas 20.000 empresas con tarjetas corporativas, flujos de trabajo financieros automatizados y software de gastos en tiempo real, aspira a convertirse en el principal emisor de tarjetas corporativas comerciales en M\u00e9xico y Colombia para 2026. La direcci\u00f3n se mostr\u00f3 abierta a la evoluci\u00f3n de sus licencias regulatorias, pero hizo hincapi\u00e9 en que las asociaciones con los bancos siguen siendo fundamentales para su modelo.<\/p><p><strong>Bloomberg L\u00ednea, 25\/11\/25, Italia L\u00f3pez:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.bloomberglinea.com\/latinoamerica\/mexico\/fintech-clara-obtiene-financiamiento-de-deuda-por-us70-millones-para-expansion-en-mexico-y-colombia\/\">Clara obtiene 170 millones de d\u00f3lares de deuda para acelerar su crecimiento en M\u00e9xico y Colombia<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Los bancos digitales se dirigen a las n\u00f3minas de la clase media mexicana<\/strong><\/p><p>Revolut, Nubank, Mercado Pago y otras fintechs est\u00e1n acelerando su entrada en M\u00e9xico despu\u00e9s de obtener (o seguir obteniendo) licencias bancarias que les permiten competir por los dep\u00f3sitos de n\u00f3mina, el ancla m\u00e1s valiosa para las relaciones bancarias minoristas. Respaldados por un marketing intenso y modelos digitales sencillos, estos nuevos competidores est\u00e1n presionando a BBVA, Santander y Banorte para que modernicen sus aplicaciones, reduzcan las comisiones y defiendan su cuota de los 162,6 millones de cuentas de dep\u00f3sito de M\u00e9xico. El premio es la creciente clase media de M\u00e9xico, donde la inclusi\u00f3n financiera est\u00e1 rezagada y las tarjetas de cr\u00e9dito siguen siendo herramientas de pr\u00e9stamo clave, con altos riesgos asociados, como se ha visto en <a href=\"https:\/\/miranda-partners.com\/es\/news-and-content\/miranda-intelligence\/fintech-chatter\/mexico-fintech-chatter-nov-3-2025\/\">resultados de las empresas fintech<\/a>. Con los reguladores manteniendo un control m\u00e1s estricto que en Brasil y la entrada de m\u00e1s actores, desde el comercio minorista hasta el transporte por carretera, el sector financiero de M\u00e9xico se enfrenta a una competencia m\u00e1s dura en la que la capacidad digital y la captaci\u00f3n eficiente de clientes decidir\u00e1n qui\u00e9n gana cuota en un mercado fragmentado.<\/p><p><strong>Bloomberg, 28\/11\/25, Maria Clara Cobo: <\/strong><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.bloomberg.com\/news\/articles\/2025-11-28\/nu-revolut-race-for-bank-licenses-in-quest-for-mexico-middle-class-wealth\">Nu y Revolut lideran la b\u00fasqueda fintech de la riqueza de la clase media mexicana.<\/a><\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Bitso acelera su expansi\u00f3n onchain con futuros perpetuos y su propio token previsto para 2026<\/strong><\/p><p>Bitso anunci\u00f3 una importante expansi\u00f3n de su ecosistema Onchain, dando a conocer un agregador multiplataforma para futuros perpetuos (perps) que se lanzar\u00e1 a principios del primer trimestre de 2026 y esbozando planes para introducir un token Bitso Onchain el pr\u00f3ximo a\u00f1o. El agregador actuar\u00e1 como una capa de ejecuci\u00f3n completa a trav\u00e9s de m\u00faltiples mercados de perps onchain, permitiendo a los operadores depositar una vez, operar a trav\u00e9s de plataformas con un saldo USDC unificado, recibir enrutamiento automatizado de mejor ejecuci\u00f3n, rastrear PnL combinados y ganar m\u00faltiples flujos de puntos simult\u00e1neamente. Daniel Vogel, consejero delegado de Bitso Onchain, ha destacado que su objetivo es ofrecer una experiencia de negociaci\u00f3n autocustodiada con la sencillez de una bolsa centralizada y la apertura de las criptomonedas sin permisos. El pr\u00f3ximo token apoyar\u00e1 la participaci\u00f3n de los usuarios y reforzar\u00e1 la alineaci\u00f3n entre Bitso y su comunidad comercial a medida que la empresa profundiza en su empuje hacia la infraestructura Web3.<\/p><p><strong>Noticias DPL, 25\/11\/25, Personal:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/dplnews.com\/bitso-acelera-expansion-onchain-con-el-desarrollo-de-futuros-perpetuos-y-su-propio-token-en-2026\/\">Bitso acelera su expansi\u00f3n onchain con el desarrollo de futuros perpetuos y su propio token en 2026<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>BitGet lanza transferencias estables de monedas a pesos<\/strong><\/p><p>Bitget Wallet ha lanzado su nueva funci\u00f3n de transferencia bancaria en M\u00e9xico, que permite a los usuarios convertir USDT y USDC en pesos y enviar fondos directamente a m\u00e1s de 35 bancos mexicanos. El objetivo es hacer que las stablecoins puedan utilizarse para los pagos cotidianos: cubrir facturas, pagar a comerciantes, enviar remesas o mover dinero sin depender de mercados P2P o intercambios. El proceso funciona como una aplicaci\u00f3n de banca m\u00f3vil, con socios regulados que gestionan la liquidaci\u00f3n fiduciaria instant\u00e1nea. Con M\u00e9xico registrando m\u00e1s de $70 mil millones en volumen anual en la cadena, la funci\u00f3n pretende hacer que las criptomonedas sean m\u00e1s pr\u00e1cticas, seguras y verdaderamente integradas en la vida financiera local.<\/p><p><strong>Business Day, 25\/11\/25, Daniel Obi:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/businessday.ng\/news\/article\/bitget-wallet-unveils-bank-transfer-in-nigeria-mexico-bridging-160-billion-in-crypto-activity\/\">Bitget Wallet revela la transferencia bancaria en Nigeria, M\u00e9xico puente $160 mil millones en actividad Crypto<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Lectura adicional&#8230;<\/strong><\/p><ul><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.eleconomista.com.mx\/sectorfinanciero\/transforma-banca-digitalizacion-crecen-500-servicios-digitales-20251124-788129.html\">La banca se transforma tras la digitalizaci\u00f3n; los servicios digitales crecen m\u00e1s de un 500 por ciento<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.informador.mx\/economia\/pagos-digitales-avanzan-en-mexico-pero-persiste-el-efectivo-20251119-0177.html\">Mercado Pago advierte de que los pagos en efectivo persisten a pesar de las mejoras digitales.<\/a><\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/mobiletime.la\/noticias\/26\/11\/2025\/remzy-mexico-transferencias-eeuu\/\">Remzy se lanza en M\u00e9xico para agilizar las transferencias transfronterizas y la liquidez<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/dplnews.com\/mexico-digital-summit-mexico-es-territorio-fintech\/\">V\u00eddeo de M\u00e9xico Digital Summit: M\u00e9xico es territorio fintech<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/edomexaldia.com\/cierre-fiscal-solo-el-30-de-las-pymes-en-mexico-tienen-procesos-financieros-digitalizados\/\">S\u00f3lo 30 por ciento de las Pymes en M\u00e9xico tiene digitalizados sus procesos financieros<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.elfinanciero.com.mx\/monterrey\/2025\/11\/28\/planea-tokenizar-empresas-en-nl-y-mexico-en-2026\/\">Tutellus planea tokenizar empresas en NL y M\u00e9xico en 2026<\/a><\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Noticias de LatAm FinTech<\/strong><\/p><p><strong>Nu Colombia duplica su base de clientes hasta los 4 millones de usuarios en un a\u00f1o<\/strong><\/p><p>Nu Colombia cerr\u00f3 noviembre de 2025 con 4 millones de clientes activos, duplicando su base de usuarios en 12 meses y alcanzando el 10 por ciento de la poblaci\u00f3n adulta de Colombia, marcando una de las expansiones m\u00e1s r\u00e1pidas en la historia financiera del pa\u00eds. Los dep\u00f3sitos a trav\u00e9s de Cuenta Nu aumentaron un 841% interanual hasta casi 5.000 millones de pesos, situando a la fintech entre las cinco primeras entidades en captaci\u00f3n de dep\u00f3sitos, mientras que los intereses pagados a trav\u00e9s de cuentas de ahorro y CDTs superaron los 760.000 millones de pesos. La adopci\u00f3n de \u201cCajitas\u201d de ahorro alcanz\u00f3 66% de usuarios y 11% invirtieron en CDTs, muchos por primera vez, subrayando el papel de Nu en la ampliaci\u00f3n del acceso al ahorro y la inversi\u00f3n formales.<\/p><p><strong>ABC Economia, 28\/11\/25, Redacci\u00f3n:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/abceconomia.co\/2025\/11\/28\/nu-colombia-alcanza-los-4-millones-de-usuarios-en-tan-solo-un-ano\/\">Nu Colombia duplica su base de clientes y alcanza los 4 millones de usuarios en s\u00f3lo un a\u00f1o<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Lectura adicional&#8230;<\/strong><\/p><ul><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/iupana.com\/2025\/11\/26\/mercado-pago-chile-no-busca-el-titulo-de-banco-quiere-el-negocio-del-dinero\/\">Mercado Pago Chile no busca una licencia bancaria, sino el negocio del movimiento de dinero<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.latamfintech.co\/articles\/bnka-plataforma-financiera-global-enfocada-en-los-migrantes-lanza-su-tarjeta-mastercard-en-peru\">Bnka, una plataforma financiera global centrada en los inmigrantes, lanza su tarjeta Mastercard en Per\u00fa<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.latamfintech.co\/articles\/refacil-y-akua-anuncian-alianza-para-fortalecer-la-infraestructura-de-pagos-digitales-en-colombia\">Ref\u00e1cil y Akua anuncian alianza para fortalecer la infraestructura de pagos digitales en Colombia<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.latamfintech.co\/articles\/prontopaga-se-alia-con-yape-para-integrar-su-primera-plataforma-de-entretenimiento-online-en-peru\">ProntoPaga se asocia con Yape para integrar su primera plataforma de entretenimiento online en Per\u00fa<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.latamfintech.co\/articles\/su-red-empresa-conocida-por-su-red-fisica-de-pagos-llega-al-mercado-cripto-en-colombia\">SU RED, empresa de pagos en el punto de venta, anuncia su entrada en el mercado de criptomonedas de Colombia<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/forbes.co\/2025\/11\/27\/emprendedores\/cenit-capta-us18-millones-para-automatizar-gestion-de-impuestos-en-pymes\">La chilena Cenit recauda $1,8 millones de d\u00f3lares para automatizar la gesti\u00f3n fiscal de las pymes<\/a>.<\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Noticias mundiales sobre tecnolog\u00eda financiera<\/strong><\/p><p><strong>Revolut se valora en $75.000 millones de d\u00f3lares en la \u00faltima venta secundaria de acciones<\/strong><\/p><p>Revolut ha completado una venta secundaria de acciones que valora la empresa en 1.400 millones de euros, lo que supone un aumento de 661 millones de euros con respecto al a\u00f1o pasado y una de las se\u00f1ales m\u00e1s claras de su impulso en el mercado como la tecnolog\u00eda financiera m\u00e1s valiosa de Europa. La ronda atrajo a importantes inversores, como Coatue, Greenoaks, Dragoneer, Fidelity, Andreessen Horowitz, Franklin Templeton y el brazo de capital riesgo de Nvidia. A pesar de operar sin una licencia bancaria completa en el Reino Unido, la empresa de 10 a\u00f1os de antig\u00fcedad ha acumulado m\u00e1s de 65 millones de clientes y obtuvo un beneficio antes de impuestos de 1.100 millones de libras en 2024, aunque los analistas se\u00f1alan que sus ingresos todav\u00eda se basan en gran medida en el comercio de criptomonedas y los ingresos por intereses en lugar del uso de la cuenta principal. Revolut afirma que seguir\u00e1 presionando para obtener la autorizaci\u00f3n del Reino Unido, al tiempo que se expande hacia el cr\u00e9dito al consumo, las hipotecas y los pr\u00e9stamos a empresas, y explora la adquisici\u00f3n de un banco estadounidense para acelerar su estrategia internacional.<\/p><p><strong>Reuters, 24\/11\/25, Tommy Reggiori Wilkes: <\/strong><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.reuters.com\/business\/revolut-valued-75-billion-after-secondary-share-sale-2025-11-24\/\">Revolut, valorada en 75.000 millones de d\u00f3lares en su \u00faltima venta de acciones<\/a>.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Green Dot llega a un acuerdo de disoluci\u00f3n por valor de 1.400 millones de euros<\/strong><\/p><p>Green Dot ha llegado a un acuerdo para vender sus operaciones fintech no bancarias a Smith Ventures por $690 millones de d\u00f3lares y para transferir Green Dot Bank a CommerceOne Financial, creando una operaci\u00f3n combinada valorada entre $825 millones y $1.100 millones de d\u00f3lares. Los accionistas recibir\u00e1n 470 millones de d\u00f3lares de la venta de la fintech, mientras que 155 millones de d\u00f3lares se destinar\u00e1n a recapitalizar el banco y 65 millones de d\u00f3lares a amortizar deuda. CommerceOne fusionar\u00e1 Green Dot Bank con su propia unidad bancaria en un nuevo holding cotizado en bolsa, en el que los antiguos accionistas de Green Dot poseer\u00e1n alrededor del 72% por ciento. La operaci\u00f3n se produce tras la revisi\u00f3n estrat\u00e9gica de Green Dot iniciada con Citi y la transici\u00f3n de liderazgo que instal\u00f3 a William Jacobs como CEO interino.<\/p><p><strong>FinTech Futures, 25\/11\/25, Tyler Pathe:<\/strong> <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.fintechfutures.com\/m-a\/green-dot-agrees-1-1bn-breakup-deal\">Green Dot llega a un acuerdo de disoluci\u00f3n por 1.100 millones de d\u00f3lares<\/a><\/p><p>\u00a0<\/p><p><strong>Lectura adicional&#8230;<\/strong><\/p><ul><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.nytimes.com\/2025\/11\/30\/technology\/david-sacks-white-house-profits.html\">El hombre de Silicon Valley en la Casa Blanca se beneficia a s\u00ed mismo y a sus amigos<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.eleconomista.com.mx\/sectorfinanciero\/mexicano-david-martinez-deja-consejo-sabadell-fracaso-opa-bbva-20251128-788741.html\">El inversor mexicano David Mart\u00ednez abandona el consejo del Sabadell tras el fracaso de la OPA del BBVA<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.reuters.com\/business\/finance\/klarna-launch-dollar-backed-stablecoin-race-digital-payments-heats-up-2025-11-25\/\">Klarna lanzar\u00e1 una stablecoin respaldada por d\u00f3lares, en plena carrera por los pagos digitales<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.reuters.com\/business\/finance\/crypto-hoarding-company-shares-under-pressure-risk-appetite-wanes-2025-11-28\/\">Las acciones de las empresas de criptoacaparamiento, bajo presi\u00f3n al disminuir el apetito por el riesgo<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/pitchbook.com\/news\/articles\/buy-now-pay-later-earnouts-help-drive-m-a-activity\">Comprar ahora, pagar despu\u00e9s: Los beneficios ayudan a impulsar las fusiones y adquisiciones<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/ffnews.com\/newsarticle\/credit-reinvented-stelrix-launches-the-first-investment-backed-credit-card\/\">El cr\u00e9dito reinventado: Stelrix lanza la primera tarjeta de cr\u00e9dito respaldada por inversiones.<\/a><\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/58ee9883-7c1c-4dc1-b65f-da01f5530d92\">Amrish Rau: India supera incluso a China en tecnolog\u00eda financiera<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/news.sky.com\/story\/curve-investor-files-legal-challenge-to-block-125m-sale-to-lloyds-13473645\">Un inversor de Curve presenta un recurso judicial para bloquear la venta de 125 millones de libras a Lloyds<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.bloomberg.com\/news\/articles\/2025-11-26\/naver-to-acquire-crypto-exchange-upbit-s-parent-dunamu\">Naver comprar\u00e1 la principal bolsa de criptomonedas de Corea en una operaci\u00f3n de 1.300 millones de euros<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.klarna.com\/international\/press\/klarna-launches-klarnausd-as-stablecoin-transactions-hit-usd27-trillion\/\">Klarna lanza KlarnaUSD mientras las transacciones de stablecoin alcanzan los $27 billones anuales<\/a>.<\/li><li><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/newsroom.paypal-corp.com\/2025-11-PayPal-and-Perplexity-Launch-Instant-Buy\">PayPal y Perplexity lanzan Instant Buy<\/a>.<\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p><p>Descargar PDF: <a href=\"https:\/\/miranda-partners.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/78af64f7-MI-MexicoFintechChatter-120125.pdf\">MI-M\u00e9xicoFintechChatter -120125<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Mexico FinTech 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